CIRCULARES
Actualizada a octubre 2013
Circular del Banco de España 16/1986 de 2 de diciembre (texto modificado de 24 de abril de 1989) pionera sobre contratación electrónica, sobre normas reguladoras del servicio telefónico del mercado del dinero. Derogada por la circular 5/1990, de 28 de marzo.
Circular 24/1987 del Banco de España, de 21 de julio de 1987 que atiende las reclamaciones sobre tarjetas electrónicas y transferencias electrónicas de fondos. (B.O.E. 10 de agosto de 1987), modificada por Orden del Ministerio de Economía y Hacienda de 12 de diciembre de.1989.
Circular 8/1988 del Banco de España de 14 de junio creando el reglamento del Sistema Nacional de compensación electrónica, se convirtió en pionera y marcó un hito para la protección y seguridad necesaria en la identificación para el acceso a la información, al indicar que la información se cifrará, para que las entidades introduzcan un dato de autentificación con la información de cada comunicación, a lo que se le reconoce a este método el mismo valor que el que posee un escrito firmado por personas con poder bastante. (BOE 27 de junio de 1988). (Modificada por circular 5/1991 del Banco de España, pero manteniendo su espíritu).
Circular 1/1990 de 2 de febrero, del Banco de España , (S.N.C.E.) establece normas de liquidación del Subsistema de Compensación de cheques y pagarés de cuenta corriente. (B.O.E. 22 de febrero de 1990).
Circular 5/1990 del Banco de España de creación y regulación del Servicio Telefónico del Mercado de Dinero y del S.N.C.E. de 28 de marzo. Deroga la circular 16/1986 de 2 de diciembre.
Circular 6/1990 de 28 de marzo, del Banco de España, en la que indica que para garantizar la confidencialidad e inviolabilidad de la información se requiere de unos métodos y técnicas de seguridad basados en procedimientos criptográficos. (BOE 23 de abril de 1990).
Circular 8/1990 de 7 de septiembre del Banco de España regula el servicio de reclamaciones sobre Tarjetas Electrónicas y Transferencias Electrónicas de Fondos. (B.O.E. 20 de septiembre de 1990).
Circular 11/1990 de 6 de noviembre, del Banco de España (S.N.C.E.), sobre funcionamiento del Subsistema de Compensación de cheques y pagarés de cuenta corriente. (B.O.E. 29 de noviembre de 1990).
Circular 5/1991 del Banco de España , de 26 de julio, que modifica la Circular 8/1988 del Banco de España de 14 de Junio, aunque mantiene su espíritu.
Circular 4/1991 de 1 de octubre de 1991, de la Intervención General de la Administración del Estado , por la que se autoriza a los centros de gestión auto generar por medios informáticos los documentos contables como soporte de datos de información de entrada. (BOMEH de 17 de octubre de 1991).
Circular 8/1992 de 15 de septiembre de la Agencia Estatal de Administración Tributaria, sobre presentación de las declaraciones sumarias por procedimientos informáticos. (B.O.E. 7 de octubre de 1992).
Circular 4/1992 de 3 de noviembre de 1992 de la Intervención General de la Administración del Estado , sobre gestión del sistema informático de control de las liquidaciones de las Delegaciones. (BOMEH de 26 de noviembre de 1992).
Circular 7/1993 de 31 de Agosto, del Departamento de Aduanas e Impuestos especiales de la Agencia de la Administración Tributaria que aprueba los diseños de los soportes magnéticos relativos a los documentos de acompañamiento (B.O.E de 14 de septiembre de 1993).
Circular 8/1993 de 30 de Septiembre, del Departamento de Aduanas e Impuestos especiales de la Agencia de Administración Tributaria que regula la presentación en la aduana del DUA (Documento Único Administrativo), por transmisión electrónica de datos (B.O.E. de 8 de octubre de 1993).
Circular 4/1994 del Banco de España de 22 de julio, reguladora de los ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España. (B.O.E. 27 de julio de 1994).
Circular 5/1994 del Banco de España, de 22 de julio , regula el servicio de reclamaciones sobre Tarjetas Electrónicas y Transferencias Electrónicas de Fondos.(B.O.E. de 3 de agosto de 1994).
Circular 3/1995, del Banco de España, de 25 de septiembre, a entidades de crédito, sobre la Central de Información de Riesgos.
Circular 4/1995, del Banco de España, de 25 de septiembre, a entidades de crédito, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España (B.O.E. 245/30055 del 13 de octubre de 1995).
Circular 5/1995 del Banco de España de 31 de octubre a entidades de crédito, de información sobre agentes de las entidades de crédito y acuerdos celebrados para la prestación habitual de servicios financieros.
Circular 7/1995 del Banco de España, de 31 de octubre, sobre normas reguladoras del Servicio Telefónico del Mercado de Dinero (B.O.E.. nº 272 de 14 de noviembre de 1995) contempla, además de la comunicación telefónica, la comunicación por cualquier medio electrónico.
Circular 5/1995 de 14 de diciembre del Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de la Agencia Estatal de Administración Tributaria que aprueba la formalización del DUA (Documento Único Administrativo), regulando el Intercambio Electrónico de Documentos, tanto en sus enlaces a las redes de valor añadido, como en la propia comunicación y en el despacho de aduanas.
Circular 1/1996, de 30 de enero, del Banco de España, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España. (B.O.E. nº 39 de 14 de febrero de 1996).
Circular 4/1996, de 29 de marzo, del Banco de España, a entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, sobre el Sistema Nacional de Intercambios, Norma SNCE-004, Subsistema general de cheques y de pagarés de cuenta corriente. Nuevo procedimiento de tratamiento de los documentos no truncables en el subsistema. (B.O.E. nº 90 del 13 de marzo de 1996).
Circular 5/1996, de 29 de marzo, del Banco de España, a entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, sobre Normas sobre criptografía y seguridad para las transmisiones entre centros de proceso (Norma SNCE-002)(B.O.E. de 13 de abril de 1996).
Circular 8/1996, de 27 de septiembre, del Banco de España, a entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica sobre el Sistema Nacional de intercambios, norma SNCE-005, subsistema general de adeudos por domiciliaciones. (B.O.E. de 11 de junio de 1996).
Circular 10/1996, de 27 de septiembre, del Banco de España, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España. (B.O.E. nº 251 de 17 de octubre de 1996).
Circular 6/1997, de 21 de noviembre, del Banco de España, a entidades de depósito y otros intermediarios financieros, sobre modificación de la Circular 8/1988 de 14 de junio, Reglamento del Sistema Nacional de Compensación Electrónica. Madrid 21 de noviembre de 1997 (B.O.E. de 26 noviembre de 1997).
Circular 1/1998, de 27 de enero, del Banco de España, a entidades miembros del sistema nacional de compensación electrónica, sistema nacional de intercambios, norma SNCE-007, sobre subsistema general de efectos de Comercio.
Circular 2/1998, de 27 de enero, del Banco de España, a entidades miembros del sistema de compensación electrónica, reglamento del sistema nacional de intercambios, sobre adaptación de la normativa del sistema nacional de compensación electrónica.
Circular 6/1998, del Banco de España, de 29 de mayo, a entidades de crédito, que modifica la circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos (B.O.E. nº 140 de 12 de junio de 1998).
Circular 8/1998, del Banco de España, de 30 de octubre, a entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, Sistema Nacional de Intercambios Norma SNCE-006. Subsistema general de cheques para pago de carburante y de viaje.
Circular 9/1998, del Banco de España, de 30 de octubre, a entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, Reglamento del Sistema Nacional y Sistema Nacional de Intercambios, sobre modificación de la normativa del Sistema Nacional de Compensación Electrónica.
Circular 5/1999, del Banco de España, de 28 de mayo, a Entidades Miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, Sistema Nacional de Intercambios, Norma SNCE-004, Subsistema general de cheques y de pagarés de cuenta corriente, sobre incorporación de los documentos con orden expresa de protesto notarial. (B.O.E. nº 143, miércoles, 16 de junio de 1999).
Circular 8/1999, del Banco de España, de 27 de julio, a entidades de crédito sobre modificación de la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos.
Circular 2/2000, del Banco de España, de 28 de marzo, a entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, Sistema Nacional de Intercambios, Medios de Comunicación. (B.O.E. nº 87 de 11 de abril de 2000).
Circular 2/2000 de la CNMV, de 30 de mayo de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, sobre modelos normalizados de contrato-tipo de gestión discrecional e individualizada de carteas de inversión y otros desarrollos de la Orden Ministerial de 7 de octubre de 1999 de desarrollo del código general de conducta y normas de actuación en la gestión de carteras de inversión (B.O.E. 141/20853 del 13 de junio de 2000).
Circular 9/2000,de 22 de diciembre del Banco de España, a entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, sobre incorporación de nuevos documentos (B.O.E.. de 29 de diciembre de 2000).
Circular 1/2001 del Banco de España, de 30 de marzo, a entidades de créditos, sobre la Central de Información de Riesgos (B.O.E. nº 93 de 18 de abril de 2001).
Circular 5/2001 del Banco de España, de 24 de septiembre, a Entidades Miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica (SNCE), sobre Norma SNCE-008 subsistema general de operaciones diversas, modificación de la Circular número 9/1998 , de 30 de octubre, sobre adaptación del SNCE al euro y de la Circular número 8/1988, de 14 de junio, Reglamento del SNCE.
Circular 1/2002 del Banco de España, de 25 de enero, a entidades miembros del Sistema Nacional de Compensación Electrónica y modificación de las Circulares 8/1998 de 14 de junio, por la que se aprueba el Reglamento del Sistema Nacional de Compensación Electrónica, y 11/1990, de 6 de noviembre, por la que se aprueba la Norma SNCE-004 relativa al Subsistema general de cheques y de pagarés de cuenta corriente del Sistema Nacional de Intercambios (B.O.E. nº 29 de 2 de febrero de 2002).
Circular 2/2002, del Banco de España, de 25 de enero, por la que se modifica la Circular 4/1994, de 22 de julio, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España. (B.O.E. de 8 de febrero de 2002).
Circular 3/2002, del Banco de España, de 25 de junio, a Entidades de Crédito, por la que se modifica la Circular del Banco de España 3/1995, de 25 de septiembre, sobre Central de Información de Riesgos. (B.O.E. de 2 de julio de 2002).
Circular 2/2002, de 27 de noviembre, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, que modifica la circular 3/1994, de 8 de junio, por la que se modifican los modelos de información pública periódica de entidades emisoras de valores administrativos a negociar en bolsas de valores (B.O.E. 301/44047 de 17 de diciembre de 2002).
Circular 6/2002 del Banco de España, de 20 de diciembre, a entidades de crédito, relativa a información sobre agentes de las Entidades de Crédito y acuerdos celebrados para la prestación habitual de servicios financieros (B.O.E. 20/3000 del 23 de enero de 2003).
Circular 1/2003 del Banco de España, de 28 de mayo, por la que se modifica la Circular 4/1994, de 22 de julio, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España (B.O.E. num. 138 de 10 de junio de 2003).
Circular 4/2003 del Banco de España, de 24 de junio, a Entidades miembros del SNCE (Sistema Nacional de Intercambio). Norma SNCE-004. Subsistema general de cheques y de pagarés de cuenta corriente: implantación del nuevo procedimiento de transmisión de imágenes en sustitución de la entrega de facsímiles; incorporación de nuevos documentos (pagos domiciliados); Entidades miembros del SNCE. Sistema Nacional de Intercambios. Norma SNCE-007. Subsistema general de efectos de comercio: incorporación de nuevos documentos (pagos domiciliados); Régimen de pagos con Cuba (B.O.E. núm. 161 de 17 de julio de 2003).
Circular 1/2004 del Banco de España, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos (B.O.E. 165/25260 del 29 de julio de 2004).
Circular 2/2005 del Banco de España, de 25 de febrero, sobre ficheros automatizados con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España.
Circular 4/2005 del Banco de España, de 23 de diciembre, de actualización de la Circular 2/2005, de 25 de febrero, sobre ficheros automatizados con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España (B.O.E. 13/1867 del 16 de enero de 2006).
Circular 1/2006 de la Fiscalía General del Estado de 5 de mayo de 2006, sobre los delitos contra la propiedad intelectual e industrial tras la reforma de la Ley Orgánica 15/2003.
Circular 4/2008, de 31 de octubre, del Banco de España, de actualización de la Circular 2/2005, de 25 de febrero, sobre ficheros automatizados con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España. (B.O.E. núm. 281 de 21 de noviembre de 2008).
Circular 1/2010, de 15 de junio de 2010, de la Comisión del Mercado de las Telecomunicaciones, por la que se regulan las condiciones de explotación de redes y la prestación de servicios de comunicaciones electrónicas por las Administraciones Públicas.
Circular 1/2013, de 24 de mayo, del Banco de España, sobre la Central de Información de Riesgos y por la que se modifica la Circular 4/2004, de 22 de diciembre, a las entidades de crédito, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros (B.O.E. de 31 de mayo de 2013) (Corrección de errores de 7 de junio).
Circular 5/2013, de 30 de octubre, del Banco de España, por la que se modifican la Circular 4/2004, de 22 de diciembre, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros, y la Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos. (B.O.E. 9 de noviembre de 2013).
Circular 1/2019, de 7 de marzo, de la Agencia Española de Protección de Datos, sobre el tratamiento de datos personales relativos a opiniones políticas y envío de propaganda electoral por medios electrónicos o sistemas de mensajería por parte de partidos políticos, federaciones, coaliciones y agrupaciones de electores al amparo del artículo 58 bis de la Ley Orgánica 5/1985, de 19 de junio, del Régimen Electoral General